Guia Completo de Conformidade: Certificações Essenciais em Segurança e Normas Financeiras

Guia Completo de Conformidade: Certificações Essenciais em Segurança e Normas Financeiras Guia Completo de Conformidade: Certificações Essenciais em Segurança e Normas Financeiras

Em um ambiente digital cada vez mais regulamentado, a conformidade normativa (ou compliance) tornou-se um pilar fundamental para as organizações que lidam com dados confidenciais, especialmente em setores como o financeiro, bancário, tecnológico e de pagamentos. Neste artigo, apresentamos um guia completo das certificações e normas internacionais que garantem a segurança dos dados, a integridade operacional e a confiança do cliente, nas quais a BOTECH pode acompanhá-lo ou orientá-lo. De PCI DSS a DORA, descubra o que cada certificação implica e como sua empresa pode se beneficiar ao cumpri-las.

Sua relevância se multiplicou nos últimos anos devido ao aumento das ameaças cibernéticas, à digitalização acelerada e à entrada em vigor de novas regulamentações como a DORA (Digital Operational Resilience Act) na Europa. Essas regulamentações exigem que as empresas demonstrem não apenas que estão em conformidade, mas que estão preparadas para gerenciar riscos tecnológicos de forma proativa.

Contar com certificações de segurança como PCI DSS, ISO 27001 ou SOC é fundamental para proteger ativos críticos, evitar sanções e gerar confiança em clientes e parceiros. Na BOTECH, podemos ajudá-lo com as seguintes certificações:

Certificações PCI: Segurança nos pagamentos

🔒 PCI DSS (Payment Card Industry Data Security Standard)

  • Obrigatório para empresas que processam, armazenam ou transmitem dados de cartões de pagamento.
  • Certificação com validade internacional avalizada por todas as empresas emissoras de cartões de pagamento (VISA, Mastercard, JCB, Discover e American Express), cujo principal objetivo é reduzir a fraude e proteger seus dados.
  • Informações mais detalhadas: https://botech.info/br/pci-dss/

🔐 PCI PIN Security

  • Normativa que visa a máxima segurança do número PIN (Personal Identification Number) em transações online e presenciais em caixas eletrônicos ou terminais de ponto de venda (TPV), tanto atendidos como não atendidos.
  • Aplica-se a qualquer organização que cobre com terminais de ponto de venda, caixas eletrônicos e outras transações online e offline que envolvam o número PIN.
  • Informações mais detalhadas: https://botech.info/br/pci-pin/

🔁 PCI 3DS (3-D Secure)

  • O EMV Three Domain Secure (3DS) é um protocolo de mensagens antifraude que permite aos consumidores autenticarem-se junto do emissor do seu cartão de pagamento no momento de uma transação não presencial (CNP) em ambientes de comércio eletrônico.
  • Uma camada de segurança adicional que ajuda a evitar transações não autorizadas no ambiente do comércio eletrônico, ao mesmo tempo que protege o comércio contra fraudes.
  • Mais informações detalhadas: https://botech.info/br/pci-3ds/

🏭 PCI Card Production

  • Esta norma define os critérios de segurança física e lógica que devem ser implementados durante os processos de produção e fornecimento de cartões.
  • Aplica-se aos fornecedores que participam na fabricação segura de cartões e no fornecimento de informações de pagamento dos clientes em cartões e dispositivos móveis.
  • Mais informações detalhadas: https://botech.info/br/pci-card-production/

🛡️ PCI SSF (Software Security Framework)

  • Substituto do PA-DSS.
  • Certificação destinada a qualquer organização que desenvolva ou mantenha aplicativos de pagamento que processem, armazenem ou transmitam informações de cartões de pagamento.
  • Aplica-se a fornecedores de software, desenvolvedores e qualquer entidade que participe da criação de soluções de pagamento que lidam com dados confidenciais.
  • Informações mais detalhadas: https://botech.info/br/pci-ssf/

Outras certificações e normas fundamentais em matéria de segurança e conformidade

Certificação SWIFT: Segurança nas transferências bancárias

  • SWIFT CSP (Customer Security Programme)
  • Estabelece um nível fundamental de segurança em toda a comunidade financeira, mitigando o risco de ciberataques e promovendo um ecossistema financeiro global seguro.
  • É de extrema importância que as instituições financeiras que fazem parte do ecossistema de pagamentos interbancários sejam certificadas.
  • Informações mais detalhadas: https://botech.info/br/swift/

ISO 27001: Gestão da Segurança da Informação

  • Norma internacional para implementar, manter e melhorar um Sistema de Gestão da Segurança da Informação (SGSI).
  • Aplica-se a organizações de qualquer tamanho, âmbito e setor.
  • Vantagens: reduz ao máximo os riscos de TI, melhora a reputação, aumenta ao máximo a confiança dos clientes, conformidade regulatória.
  • Informações mais detalhadas: https://botech.info/br/iso-27001/

SOC 1 e SOC 2: Controles para serviços em nuvem e terceiros

  • SOC 1: Focado em controles financeiros (auditorias internas, contabilidade).
  • SOC 2: Segurança, disponibilidade, confidencialidade, integridade e privacidade em serviços tecnológicos.
  • Contamos com CPAs (contadores públicos certificados).
  • Informações mais detalhadas: https://botech.info/br/soc/

DORA: O novo regulamento europeu sobre resiliência operacional digital

  • Aplicável a partir de janeiro de 2025.
  • Afecta qualquer entidade financeira que ofereça serviços financeiros na União Europeia.
  • Exige planos de continuidade, testes de resiliência cibernética e notificação de incidentes.
  • Informações mais detalhadas: https://botech.info/br/noticias/dora/

Por que a BOTECH é a parceira perfeita para ajudar sua organização a cumprir as normas aplicáveis?

A BOTECH é sua empresa de conformidade e, por meio das certificações, faz com que sua organização:

A conformidade regulamentar não é apenas uma obrigação: é um investimento em reputação, segurança e futuro empresarial. Na BOTECH, podemos ajudá-lo a obter todas essas certificações para que você cumpra os padrões mais exigentes. Quer saber como podemos ajudá-lo a cumprir essas regulamentações? Pergunte-nos!

Entre em contato conosco

Escreva para nós em info@botech.info ou preencha este formulário e entraremos em contato com você.