Guía Completa de Compliance: Certificaciones Clave en Seguridad y Normativas Financieras

Guía Completa de Compliance: Certificaciones Clave en Seguridad y Normativas Financieras Guía Completa de Compliance: Certificaciones Clave en Seguridad y Normativas Financieras

En un entorno digital cada vez más regulado, el cumplimiento normativo (o compliance) se ha convertido en un pilar fundamental para las organizaciones que manejan datos sensibles, especialmente en sectores como el financiero, bancario, tecnológico y de pagos. En este artículo te presentamos una guía completa de las certificaciones y estándares internacionales que garantizan la seguridad de los datos, la integridad operativa y la confianza del cliente y en las que BOTECH puede acompañarte o guiarte. Desde PCI DSS hasta DORA, descubre qué implica cada certificación y cómo tu empresa puede beneficiarse de cumplir con ellas.

Su relevancia se ha multiplicado en los últimos años debido al auge de amenazas cibernéticas, la digitalización acelerada y la entrada en vigor de nuevas regulaciones como DORA (Digital Operational Resilience Act) en Europa. Estas normativas exigen a las empresas demostrar no solo que cumplen, sino que están preparadas para gestionar riesgos tecnológicos de forma proactiva.

Contar con certificaciones de seguridad como PCI DSS, ISO 27001 o SOC, es clave para proteger activos críticos, evitar sanciones y generar confianza en clientes y socios. Desde BOTECH te podemos ayudar con las siguientes certificaciones:

Certificaciones PCI: Seguridad en pagos

🔒 PCI DSS (Payment Card Industry Data Security Standard)

  • Obligatoria para empresas que procesan, guardan o transmiten datos de tarjetas de pago.
  • Certificación con validez internacional avalada por todas las compañías emisoras de tarjetas de pago (VISA, Mastercard, JCB, Discover y American Express) cuyo principal objetivo es reducir el fraude y proteger sus datos.
  • Info más detallada: https://www.botech.info/pci-dss/

🔐 PCI PIN Security

  • Normativa que busca la máxima seguridad del número PIN (Personal Identification Number) en transacciones online y presenciales en cajeros electrónicos o terminales de punto de venta (TPV) tanto atendidas como desatendidas.
  • Se aplica a cualquier organización que cobre con terminales de punto de venta, cajeros automáticos y otras transacciones on y offline que impliquen el número PIN.
  • Info más detallada: https://www.botech.info/pci-pin/

🔁 PCI 3DS (3-D Secure)

  • EMV Three Domain Secure (3DS) es un protocolo de mensajería antifraude que permite a los consumidores autenticarse con el emisor de su tarjeta de pago en el momento de una transacción no presencial (CNP) en entornos de comercio electrónico.
  • Una capa de seguridad adicional que ayuda a evitar transacciones no autorizadas en el entorno de los e-commerce al mismo tiempo que protege el comercio contra el fraude.
  • Más info detallada: https://www.botech.info/pci-3ds/

🏭 PCI Card Production

  • Este estándar define los criterios de seguridad física y lógica que deben ser implementados durante los procesos de producción y el suministro de tarjetas.
  • Aplica a aquellos proveedores que participan en la fabricación segura de tarjetas y en el aprovisionamiento de información de pago de los clientes en tarjetas y dispositivos móviles.
  • Más info detallada: https://www.botech.info/pci-card-production/

🛡️ PCI SSF (Software Security Framework)

  • Sustituto de PA-DSS.
  • Certificación dirigida a cualquier organización que desarrolle o mantenga aplicaciones de pago que procese, almacene o transmita información de tarjetas de pago.
  • Aplica a proveedores de software, desarrolladores, y cualquier entidad que participe en la creación de soluciones de pago que manejen datos sensibles.
  • Info más detallada: https://www.botech.info/pci-ssf/

Otras certificaciones y normativas clave en seguridad y cumplimiento

Certificación SWIFT: Seguridad en transferencias bancarias

  • SWIFT CSP (Customer Security Programme)
  • Establece un nivel fundamental de seguridad en toda la comunidad financiera, mitigando el riesgo de ciberataques y fomentando un ecosistema financiero global seguro.
  • Es de suma importancia que las entidades financieras que formen parte del ecosistema de pagos interbancarios se certifiquen.
  • Info más detallada: https://www.botech.info/swift/

ISO 27001: Gestión de Seguridad de la Información

  • Estándar internacional para implementar, mantener y mejorar un Sistema de Gestión de Seguridad de la Información (SGSI).
  • Aplica a organizaciones de cualquier tamaño, ámbito y sector.
  • Ventajas: reduce al máximo los riesgos TI, mejora reputacional, aumenta al máximo la confianza de los clientes, cumplimiento regulatorio.
  • Info más detallada: https://www.botech.info/iso-27001/

SOC 1 y SOC 2: Controles para servicios en la nube y terceros

  • SOC 1: Enfocado en controles financieros (auditorías internas, contabilidad).
  • SOC 2: Seguridad, disponibilidad, confidencialidad, integridad y privacidad en servicios tecnológicos.
  • Contamos con CPAs (contadores públicos certificados).
  • Info más detallada: https://www.botech.info/soc/

DORA: El nuevo reglamento europeo sobre resiliencia operativa digital

  • Aplicable desde enero de 2025.
  • Afecta a cualquier entidad financiera que ofrezca servicios financieros en la Unión Europea.
  • Exige planes de continuidad, pruebas de ciberresiliencia y notificación de incidentes.
  • Info más detallada: https://www.botech.info/actualidad/dora/

¿Por qué BOTECH es el aliado perfecto para ayudar a tu organización a cumplir con las normativas que le apliquen?

BOTECH es tu empresa de compliance y a través de las certificaciones logra que tu organización:

El cumplimiento normativo no es solo una obligación: es una inversión en reputación, seguridad y futuro empresarial. En BOTECH podemos ayudarte a lograr todas estas certificaciones para que cumplas con los estándares más exigentes. ¿Quieres saber cómo podemos ayudarte a cumplir con estas normativas? ¡Pregúntanos!

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